Dow Jones U.S. Dividend 100 Index와 다우존스 지수의 차이점

안녕하세요, 여러분! 오늘은 투자 세계에서 자주 언급되는 두 가지 중요한 지수에 대해 이야기해보려고 합니다. 바로 'Dow Jones U.S. Dividend 100 Index'와 '다우존스 산업평균지수(DJIA)'입니다. 이 두 지수는 같은 'Dow Jones'라는 이름을 공유하고 있지만, 실제로는 매우 다른 특성을 가지고 있습니다. 이 글을 통해 두 지수의 차이점을 자세히 살펴보고, 각각의 특징과 의미를 이해해보도록 하겠습니다.

 

Dow Jones 란?

 

"Dow Jones"는 사람 이름에서 유래했습니다. 

찰스 다우(Charles Dow)와 에드워드 존스(Edward Jones)의 성을 따서 만들어졌습니다.

1882년 찰스 다우와 에드워드 존스가 함께 다우존스앤컴퍼니(Dow Jones & Company)를 설립했고, 찰스 다우는 1896년에 '다우 평균'이라고 하는 다우 존스 산업평균지수를 만들었습니다. 다우 존스 산업평균지수(DJIA)는 찰스 다우가 창안한 주가 지수입니다.

따라서 다우존스 지수와 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index에서 "Dow Jones"는 원래 사람 이름에서 유래했으며,  "Dow Jones & Company"에서 만든 지수입니다. 이 지수는 다우존스 계열의 지수로, 현재는 회사 이름과 지수 이름으로 사용되고 있습니다.

 

 

 

Dow Jones U.S. Dividend 100 Index와 다우존스 지수의 차이점

 

"Dow Jones U.S. Dividend 100 Index"와 "다우존스 산업평균지수(DJIA)"는 모두 다우존스 계열의 주식지수이지만, 목적과 구성 방식에서 큰 차이가 있습니다.

 

	Dow Jones U.S. Dividend 100 Index	Dow Jones Industrial Average (DJIA)
목적	고배당주에 투자하여 안정적인 수익을 추구하는 지수	미국 경제를 대표하는 대형 우량 기업들의 주가 흐름을 반영
구성 종목 수	100개 기업	30개 기업
종목 선정 기준	- 최소 10년간 배당 지급 기록 - 배당 지속 가능성과 재무 건전성 평가 - 높은 배당 수익률을 가진 기업 포함	- 미국의 대표적인 대형 우량 기업들 - 산업별로 균형 있게 구성
산출 방식	수정된 시가총액 가중 방식	가격 가중 방식
대표성	고배당주 중심으로 특정 투자 전략에 초점	미국 경제 전반을 대표하는 지수
포함 산업	REIT, 우선주, 전환주 제외	다양한 산업 포함
역사 및 의의	배당 투자자들에게 안정적인 수익과 낮은 변동성을 제공하는 지수	전통적으로 미국 경제와 주식시장의 성과를 평가하는 지표

 

1. Dow Jones U.S. Dividend 100 Index

   1) 비교적 최근에 만들어진 지수로, 이 지수는 고배당 주식에 초점을 맞추고 있으며, 배당의 지속가능성과 기업의 재무 건전성을 중요하게 여깁니다. 주로 배당 투자에 관심 있는 투자자들을 위해 설계되었습니다.

 

   2) 배당 지속 가능성과 재무 건전성을 중점적으로 평가하여 고배당주를 선별하며, 투자자들에게 안정적인 수익성과 낮은 변동성을 제공합니다.

 

2. 다우존스 산업평균지수(DJIA)

  1) 미국 경제를 대표하는 대형 우량 기업들로 구성되어 있으며, 가격 가중 방식으로 계산되어 시장 전체보다는 특정 대기업의 성과를 반영합니다.

  2) 다우존스 산업평균지수는 1896년 찰스 다우에 의해 처음 만들어진 역사적인 지수입니다. 처음에는 12개의 산업 기업으로 시작했지만, 현재는 30개의 대표적인 미국 기업들로 구성되어 있습니다. 이 지수는 미국 경제의 전반적인 건강 상태를 나타내는 중요한 지표로 여겨집니다.

이 두 지수는 투자 목적과 전략에 따라 서로 다른 역할을 합니다. Dow Jones U.S. Dividend 100 Index는 배당 중심의 장기 투자에 적합하며, DJIA는 시장 전반의 흐름을 파악하기 위한 지표로 사용됩니다.

 

 

SCHD가 추종하는 지수

 

SCHD 기초지수는 Dow Jones U.S Dividend 100 지수입니다. 

 

Dow Jones U.S. Dividend 100 지수는 미국의 고배당 주식을 추적하는 지수로, 다음과 같은 특징을 가지고 있습니다:

1. 목적 및 구성
미국에서 지속적으로 배당을 지급한 기록이 있는 고배당 수익률 종목의 성과를 측정하기 위해 설계되었으며, 100개의 미국 기업으로 구성되어 있습니다.

2. 선정 기준
 1) 배당 지속성: 최소 10년 이상 연속으로 배당금을 지급한 기업
 2) 재무 건전성: 재무비율을 기준으로 동종 기업 대비 강한 펀더멘털을 가진 기업
 3) 시가총액 및 유동성: 규모가 크고 유동성이 높은 종목 선별
 4) 배당 성장성: 배당 성장률을 고려하여 선정

3. 지수 특징
수정시가총액 가중 방식을 사용하여 지수 수용 능력을 극대화합니다. 엄격한 규모 및 유동성 심사를 통해 포트폴리오의 안정성을 높입니다. 또한, 배당의 지속가능성과 성장성을 동시에 고려합니다.

4. 주요 구성 종목 (2025년 3월 기준)
AbbVie Inc (4.91%)
Amgen Inc (4.7%)
Coca-Cola Co/The (4.66%)
Cisco Systems Inc (4.38%)
Pfizer Inc (4.28%)
Verizon Communications Inc (4.28%)
Bristol-Myers Squibb Co (4.24%)
Chevron Corp (3.98%)
PepsiCo Inc (3.97%)
Texas Instruments Inc (3.96%)

 

SCHD (슈드) ETF, 배당투자, SCHD 배당금

 

 

결론

Dow Jones U.S. Dividend 100 Index와 다우존스 산업평균지수(DJIA)는 각각 고유한 특성과 목적을 가진 중요한 지수입니다. 전자는 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 유용한 지표이며, 후자는 미국 경제의 전반적인 건강 상태를 파악하는 데 도움이 됩니다.

투자자로서 우리는 이 두 지수의 차이점을 이해하고, 각자의 투자 목적과 전략에 맞게 활용해야 합니다. 단기적인 시장 동향을 파악하고 싶다면 DJIA를, 장기적이고 안정적인 수익을 원한다면 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 참고하는 것이 좋을 것입니다.

결국, 성공적인 투자는 다양한 지표와 정보를 종합적으로 분석하고, 자신의 투자 철학에 맞는 전략을 수립하는 데서 시작됩니다. 두 지수의 특성을 잘 이해하고 활용한다면, 더욱 균형 잡힌 투자 결정을 내릴 수 있을 것입니다.